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Fonds de private equity
capital développement & transmission
Fonds de dette privée immobilière
et de private equity immobilier
Diversifier son portefeuille financier avec des actifs soigneusement sélectionnés par une équipe experte.
Investir dans des secteurs à fort potentiel de croissance et participer à la croissance de l’économie réelle.
Profiter d’une fiscalité avantageuse offerte par une majorité de fonds d’investissement sous certaines conditions.
Fonds immobiliers
Fonds immobiliers
Plusieurs typologies de fonds immobiliers existent, investissant dans divers actifs et à travers divers instruments financiers à découvrir en fonction de votre appétence aux risques : FCPR - SCPI - OPCI - SIIC - SCI etc.
Fonds de private equity
Fonds de private equity
Fonds investissant dans des entreprises, souvent non cotées en bourse, à différents stades de maturité, du capital-risque au capital transmission, disponibles à travers différentes formes : FCPR - FCPI - FPCI - FIP.
Fonds alternatifs
Fonds alternatifs
Fonds qui investissent en bourse. Il s’agit de véhicules d'investissement collectif qui placent leur capital dans des actions cotées sur les marchés financiers. FCP Actions - SICAV Actions - ETF - Fonds ISR en actions.
Report d'imposition (150-0 b ter)
Report d'imposition (150-0 b ter)
Les investisseurs qui réinvestissent les plus-values issues de la vente d'une entreprise dans un fonds de capital-investissement peuvent bénéficier d'un report d'imposition sur ces plus-values, grâce au dispositif d'apport-cession.
Enveloppes fiscales
Enveloppes fiscales
De nombreux fonds d'investissement sont éligibles à des enveloppes fiscales spécifiques comme le PEA / PEA-PME, l'assurance-vie, ou encore le PER. Les revenus et les plus-values générés par ces fonds sont souvent exonérés d'impôt, sous certaines conditions.
Exonération d'impôt sur les plus-values
Exonération d'impôt sur les plus-values
Les fonds tels que les FCPR peuvent offrir une exonération d'impôt sur les plus-values réalisées lors de la cession des parts, à condition de respecter une durée minimale de détention, souvent fixée à cinq ans.
Les FCP sont des fonds d'investissement collectifs qui regroupent les capitaux des investisseurs pour les investir dans un portefeuille diversifié d'actifs financiers. Ils peuvent être orientés vers des actions, des obligations, ou des produits monétaires, selon la stratégie du fonds. La gestion des FCP est assurée par une société de gestion qui prend des décisions d'investissement en fonction des objectifs du fonds.
Les SICAV sont des sociétés d'investissement qui fonctionnent de manière similaire aux FCP, mais avec une structure juridique différente. Elles émettent des actions aux investisseurs, qui deviennent ainsi actionnaires de la SICAV. Comme les FCP, les SICAV peuvent investir dans une variété d'actifs financiers, avec une grande flexibilité en termes de gestion et de diversification.
Les FCPR sont des fonds spécialisés dans l'investissement dans des entreprises non cotées, souvent dans des phases de développement critiques comme le capital-risque ou le capital-développement. Ces fonds offrent un potentiel de rendement élevé, mais avec un niveau de risque plus important, en raison de la nature des investissements dans des entreprises en croissance rapide mais non cotées.
Les FIP sont des fonds qui investissent principalement dans des PME régionales, offrant ainsi une proximité géographique entre les entreprises financées et les investisseurs. Ces fonds sont souvent assortis d’avantages fiscaux, comme des réductions d'impôt, en échange d'un engagement à long terme.
Les FCPI sont des fonds qui investissent dans des entreprises innovantes, principalement dans les secteurs technologiques ou des biotechnologies. Ces fonds permettent aux investisseurs de soutenir l'innovation tout en bénéficiant d'avantages fiscaux, comme des réductions d'impôt sur le revenu, en échange d'une conservation des parts pendant une durée minimale.
Les fonds ISR intègrent des critères environnementaux, sociaux, et de gouvernance (ESG) dans leur processus de sélection des actifs. Ces fonds cherchent à concilier performance financière et impact positif sur la société et l'environnement, en excluant les entreprises aux pratiques controversées et en favorisant celles qui respectent les critères ESG.
Les ETF sont des fonds indiciels cotés en bourse qui répliquent la performance d'un indice spécifique (comme le S&P 500 ou le CAC 40). Les ETF sont très populaires en raison de leurs frais de gestion réduits et de leur liquidité élevée, ce qui permet aux investisseurs de les acheter et de les vendre facilement sur les marchés financiers.
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Les revenus générés par un fonds d'investissement peuvent être de deux types : les dividendes et les plus-values.
Certaines enveloppes fiscales offrent des avantages fiscaux importants pour les fonds d'investissement :
Certaines catégories de fonds d’investissement offrent des avantages fiscaux particuliers :
Les gains réalisés par les fonds d’investissement sont soumis aux prélèvements sociaux au taux de 17,2%, que ce soit sur les dividendes, les plus-values, ou les revenus générés par des fonds logés dans des enveloppes fiscales spécifiques (comme le PEA ou l'assurance-vie).
Le dispositif d’apport-cession permet de reporter l’imposition des plus-values lorsqu'un investisseur cède des titres pour réinvestir dans un fonds de capital-investissement. Ce mécanisme est avantageux pour les entrepreneurs qui souhaitent réinvestir dans l’économie sans subir immédiatement l’imposition sur les plus-values réalisées lors de la vente initiale.
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L'un des avantages majeurs d'investir dans un fonds d'investissement est la diversification immédiate qu'il offre. Un fonds regroupe un ensemble d'actifs financiers (actions, obligations, immobiliers, etc.) répartis sur différents secteurs, zones géographiques, ou classes d'actifs. Cette diversification permet de réduire le risque global du portefeuille en lissant les performances : si certains actifs sous-performent, d'autres peuvent compenser en offrant de meilleurs rendements.
Les fonds d'investissement sont gérés par des professionnels expérimentés qui disposent de l'expertise et des ressources nécessaires pour analyser les marchés, sélectionner les actifs, et ajuster les stratégies en fonction des conditions économiques et financières. Cette gestion active ou passive permet aux investisseurs de bénéficier d'une gestion optimisée, souvent difficile à réaliser en tant qu'investisseur individuel.
Les fonds d'investissement offrent aux investisseurs un accès à des marchés ou des classes d'actifs qui seraient autrement difficiles d'accès, en raison du capital nécessaire ou de la complexité du marché. Par exemple, les fonds de private equity, les fonds immobiliers, ou les fonds d'investissement dans l'innovation permettent de participer à des secteurs spécifiques avec un ticket d'entrée souvent plus accessible.
Investir dans des fonds spécifiques peut offrir des avantages fiscaux significatifs. Vous pouvez bénéficier de réductions d'impôt sur le revenu, d'exonérations de plus-values, ou bénéficier d’avantages liés à des enveloppes fiscales comme le Plan d'Épargne en Actions (PEA) ou l'assurance-vie. Ces avantages fiscaux peuvent améliorer les rendements nets de l'investissement.
Les fonds d'investissement sont soumis à des régulations strictes, notamment par les autorités des marchés financiers (comme l'AMF en France), ce qui assure un cadre sécurisé pour les investisseurs. Les fonds doivent fournir des informations régulières et détaillées sur la performance, la composition du portefeuille, et les frais associés, offrant ainsi une transparence qui permet aux investisseurs de suivre de près leur investissement.
Investir via un fonds permet de bénéficier d'économies d'échelle, car les frais de gestion sont répartis entre tous les investisseurs du fonds. Les ETF, par exemple, sont connus pour leurs frais de gestion très bas, en raison de leur gestion passive. Cela rend les fonds d'investissement attractifs en termes de coût, comparé à l'investissement direct dans des titres individuels.
Opération financée
Club-deal • Private Equity
L'horizon d'investissement cible est fourni à titre indicatif et ne constitue pas une garantie.
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L'un des principaux inconvénients des fonds d'investissement est le coût des frais de gestion. Ces frais, qui sont généralement exprimés en pourcentage de l'actif net du fonds, peuvent réduire les rendements globaux de l'investisseur. Certains fonds facturent également des frais de performance, qui sont prélevés lorsque le fonds dépasse un certain seuil de rendement. Bien que ces frais rémunèrent la gestion professionnelle, ils peuvent réduire les gains nets, en particulier si les performances du fonds sont faibles ou moyennes.
Malgré la gestion professionnelle, il existe toujours un risque que le fonds d'investissement sous-performe par rapport à ses indices de référence ou à d'autres investissements similaires. La performance passée d'un fonds ne garantit pas sa performance future, et les conditions du marché peuvent évoluer de manière imprévisible. Les investisseurs peuvent se retrouver avec des rendements inférieurs à leurs attentes, surtout après déduction des frais de gestion.
Lorsque vous investissez dans un fonds, vous déléguez la prise de décision à un gestionnaire de fonds. Cela signifie que vous n'avez aucun contrôle direct sur les actifs spécifiques dans lesquels votre argent est investi. Ce manque de contrôle peut être un inconvénient pour les investisseurs qui préfèrent choisir eux-mêmes leurs placements ou qui souhaitent aligner leurs investissements sur des valeurs personnelles spécifiques (par exemple, en évitant certains secteurs ou entreprises).
Certains types de fonds, notamment les fonds de private equity ou les fonds immobiliers, peuvent présenter des risques de liquidité. Contrairement aux actions cotées en bourse, il peut être difficile ou coûteux de racheter vos parts rapidement en cas de besoin de liquidité. Ce risque est particulièrement présent dans les fonds fermés, où les investisseurs doivent attendre la fin de la période d'investissement pour récupérer leur capital.
La fiscalité des fonds d'investissement peut être complexe, en fonction du type de fonds, de la durée de détention, et de l'enveloppe fiscale choisie. Les investisseurs doivent être conscients des implications fiscales de leurs investissements, notamment en ce qui concerne les prélèvements sociaux, les impôts sur les dividendes, et les plus-values. Une mauvaise compréhension de la fiscalité applicable peut entraîner des coûts imprévus ou une optimisation fiscale sous-optimale.
Dans certains cas, les gestionnaires de fonds peuvent être confrontés à des conflits d'intérêts, par exemple lorsqu'ils gèrent plusieurs fonds ou lorsqu'ils perçoivent des commissions sur les transactions effectuées pour le compte du fonds. Ces conflits peuvent influencer les décisions de gestion et potentiellement nuire aux intérêts des investisseurs. Il est essentiel de s'assurer que le gestionnaire de fonds est transparent et qu'il agit dans le meilleur intérêt des investisseurs.
Comme tous les investissements, les fonds d'investissement sont sensibles aux fluctuations du marché. Les fonds investis dans des actions, par exemple, peuvent être fortement impactés par les baisses de marché, entraînant une réduction de la valeur des parts du fonds. De plus, les conditions macroéconomiques, telles que les taux d'intérêt et l'inflation, peuvent affecter les performances des fonds obligataires ou monétaires.
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+ 850 M€
Montant total investi depuis 2012
9,7 %*
Performance moyenne générée en crowdfunding immobilier
+ 15 000
Investisseurs privés et professionnels
+ 50
Collaborateurs dédiés
+ 350
Investissements réalisés depuis 2012
*Performance moyenne générée en crowdfunding immobilier depuis 2014. Données internes en date du 31/12/2023. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
01
Pour investir dans un fonds, commencez par déterminer votre profil d'investisseur et vos objectifs financiers. Ensuite, choisissez un fonds qui correspond à ces critères, que ce soit par le biais d'une plateforme d'investissement en ligne, de votre banque, ou d'un conseiller financier. Vous devrez ensuite souscrire des parts du fonds, ce qui peut généralement se faire en ligne ou via votre conseiller. Assurez-vous de bien comprendre les frais, la stratégie du fonds, et les conditions de sortie avant de finaliser votre investissement.
02
La liquidité de votre investissement dépend du type de fonds. Les fonds ouverts, comme les SICAV et les FCP, permettent généralement de racheter vos parts à tout moment. En revanche, les fonds fermés, tels que certains fonds de private equity ou immobiliers, peuvent imposer des périodes de blocage, où le retrait des fonds est limité jusqu'à la fin de la période d'investissement prévue.
03
Le montant minimum pour investir dans un fonds d'investissement varie selon le type de fonds et la société de gestion. Certains fonds accessibles via des plateformes en ligne peuvent avoir des seuils d'entrée relativement bas, de l'ordre de quelques centaines d'euros. En revanche, d'autres fonds, notamment ceux de private equity ou certains fonds immobiliers, peuvent exiger des investissements minimums plus élevés, parfois plusieurs milliers voire dizaines de milliers d'euros.
04
Les fonds d'investissement se rémunèrent principalement par le biais de frais de gestion et parfois de frais de performance. Les frais de gestion, exprimés en pourcentage de l'actif net du fonds, couvrent les coûts liés à la gestion active du portefeuille, y compris la recherche, l'achat et la vente d'actifs, et l'administration du fonds. Certains fonds prélèvent également des frais de performance, qui sont calculés en fonction des rendements excédant un certain seuil prédéterminé. Ces frais peuvent varier d'un fonds à l'autre, et il est important pour les investisseurs de bien comprendre ces coûts, car ils peuvent affecter les rendements nets de l'investissement.
