Quelles ont été les performances des SCPI en 2022 ?

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont de très bons moyens d’investir dans la pierre sans prendre autant de risque que lors d’un achat direct et sans les contraintes de gestion locative. Les SCPI de rendement sont d’ailleurs les plus plébiscités par les investisseurs dans la pierre papier, bien qu’il existe également les SCPI fiscales. Ces dernières ne sont pas attractives en termes de rendements annuels, mais sont plutôt des outils de défiscalisation. Cependant, elles tendent à disparaître. 

Investissement pierre papier : nouveau record de collecte en 2022 !

En tout, ce sont plus de 4 millions de Français qui détiennent pour l’heure des parts de fonds dans l’immobilier non coté (private equity). Parmi ces fonds, on trouve évidemment, et en majorité (63 %), les sociétés civiles de placement immobilier. Les Français ont investi 10,1 milliards d’euros dans des SCPI en 2022, soit une augmentation de collecte de 37 % en un an. Combo gagnant, les performances aussi ont augmenté, avec un taux moyen de distribution de 4,53 %, contre 4,45 % en 2021 ou 4,18 % en 2020.

Ce record de collecte, associé aux performances en hausse, fait des SCPI les nouvelles vedettes de l’investissement en valeurs mobilières. D’ailleurs, elles sont plutôt accessibles au ticket d’entrée et des enveloppes fiscales telles que les assurances vie et les PEA-PME proposent des opportunités à partir de ces supports. 

Les investisseurs privés se sont davantage tournés vers les SCPI spécialisées dans les bureaux et les SCPI diversifiées. Pour info, 40 % de la collecte de 2022 a été directement liée aux SCPI de bureaux, signe que ces actifs historiques n’ont pas perdu de leur superbe et continuent à faire le job. Pour les sociétés civiles diversifiées, elles ont capté 29 % des acquisitions de parts. Juste derrière se trouve le secteur de la santé qui arrive à récolter 17 % des parts investies cette année-là. (Source : bilan Aspim du 15 février 2023)

Rendement SCPI : podium des plus belles performances 2022 par catégorie

SCPI bureaux 

Comme nous le disions, les SCPI de bureaux sont des incontournables depuis bien des années. En effet, parmi les avantages des SCPI pour investir dans l’immobilier, il y a celui de pouvoir accéder à un marché réservé aux professionnels à la base, comme l’immobilier de bureaux et de commerces. Or, ces secteurs rapportent plus que le résidentiel. Voici le top 3 des SCPI de bureaux les mieux notés en 2022* : 

1. Sélectipierre 2 de Fiducial Gérance arrive en tête avec une note de 17,5/20.

2. Épargne Pierre Europe de Altan Voisin arrive second avec une note de 17,17/20.

3. Aestiam Placement Pierre de Aestiam se place en troisième place avec 16,83 de moyenne.

*Tous les classements ont été réalisés par meilleuresscpi.com et le taux de rendement n’est pas l’unique critère de notation. Les notes sont attribuées selon plusieurs paramètres dont le taux de distribution annuel, mais aussi le risque, le minimum de souscription, la capitalisation, les frais de souscription et de gestion, etc.

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SCPI commerce

Concernant le podium des SCPI de commerces, nous avons : 

1. Sofipierre de Sofidy avec 15,5/20.

2. Immorente 2 de Sofidy avec 15,33/20.

3. Novapierre Allemagne 2 de Paref Gestion avec 15/20.

SCPI diversifiés

1. Corum Origin de Corum AM : 18,5/20.

2. Immorente de Sofidy : 17,33/20.

3. Corum XL de Corum AM : 17,17/20.

Meilleur fond immobilier dans chaque spécialité 

• Pour le secteur de l’hôtellerie : Atream Hôtels de Atream est premier avec une note de 16/20.
• Pour l’éducation et la santé, il s’agit de Fair Invest de Norma Capital (16,17/20).
• En logistique, la SCPI Activimmo (labellisée ISR) de Alderan affiche une note de 16,83/20.
• En résidentiel, c’est Primmofamily qui devance les autres avec 15,67/20 de moyenne.
  

SCPI européennes : des revenus locatifs exonérés de prélèvements sociaux

Parmi la palette de SCPI ouvertes à la souscription pour les épargnants français, les sociétés civiles de placement immobilier européennes attirent de plus en plus. Concrètement, ces fonds sont gérés par des sociétés de gestion françaises, mais se voient investis dans d’autres pays d’Europe tels que l’Espagne, l’Allemagne ou encore les Pays-Bas. L’objectif est d’aller chercher des opportunités dans des États qui ont moins de pression fiscale.

Vous l’aurez compris, le gros atout d’investir dans des SCPI européennes, c’est donc d’optimiser sa fiscalité de placements immobiliers. Vous y gagnez une exonération des prélèvements sociaux, de l’ordre de 17,2 %. Enfin, vous ne subissez pas de double imposition, comme beaucoup le pensent parfois. En effet, les conventions fiscales en place protègent les investisseurs à ce sujet. C’est donc une opportunité à saisir et qui séduit d’ailleurs en masse les investisseurs français. 

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