GESTION DE PATRIMOINE

La gestion de patrimoine a pour objectif d’aider à la constitution d’un patrimoine et à sa préservation, en le faisant fructifier et en optimisant sa transmission. Cette activité de conseil et de services couvre ainsi tous les actifs patrimoniaux (les actifs financiers, les biens meubles et immeubles, les biens immatériels…) mais également les champs fiscaux et légaux.

Aux différentes étapes de la vie, lors d’évolutions réglementaires ou plus simplement lors d’une redéfinition d’objectifs patrimoniaux, des aménagements (réallocations, diversification…) peuvent se révéler utiles, voire nécessaires. C’est précisément lors de ces événements que les conseils en gestion de patrimoine peuvent se montrer les plus pertinents. Toutefois, la singularité de chaque situation nécessite également une approche et des solutions personnalisées.

Les piliers de la gestion de patrimoine

L’audit patrimonial qui se doit d’être le plus exhaustif possible, dresse un état des patrimoines privés et professionnels (l’ensemble des biens, des droits et des obligations) en tenant compte de la situation familiale et professionnelle. Parallèlement, le profil investisseur permet de valider l’adéquation entre le degré de risque toléré, la connaissance des marchés, les attentes de rendement et les actifs détenus.

Fort de cet « état des lieux », l’étape suivante consiste à intégrer la dimension temporelle et l’évolution formulée ou probable des besoins et objectifs. Ainsi, le bilan patrimonial a pour objectif de déceler toute situation susceptible, dans le temps, de créer une distorsion entre les objectifs fixés et l’évolution anticipée du patrimoine actuel.

À ce stade, la gestion de patrimoine apporte grâce à son ingénierie, aux compétences de ses acteurs (fiscales, juridiques, immobilières…) et à leur maîtrise des supports d’investissements disponibles, l’expertise nécessaire à la formulation de recommandations durables fondant ainsi la stratégie patrimoniale la plus corrélée aux besoins et aux attentes.

Dans les faits, cette stratégie adaptée et personnalisée est le plus souvent caractérisée par des réallocations d’actifs, une diversification du portefeuille ainsi qu’une optimisation juridique et fiscale.

La gestion de patrimoine : une expertise créatrice d’opportunités

La parfaite connaissance des marchés, des classes d’actifs et des dispositifs fiscaux et juridiques en vigueur est le gage de la pertinence de la stratégie formulée et a fortiori des solutions d’investissements et d’optimisation sur lesquelles se fonde la gestion de patrimoine. Cette stratégie répond principalement aux objectifs suivants :

La gestion de patrimoine intègre également toute préconisation utile à la réduction des frottements fiscaux (revenus, dividendes et plus-values) sur les valeurs mobilières détenues, grâce notamment à :

À travers ses différentes activités, le Groupe Anaxago vous donne accès à des opportunités exclusives ainsi qu’à un conseil personnalisé et à une sélection de fonds de référence sur leur marché.

Anaxago Patrimoine a une activité de conseil en Gestion de Patrimoine au service de la création, du développement et de la transmission de votre patrimoine. Cet objectif est atteint par des convictions fortes dans la sélection des solutions et produits proposés.