La démocratisation du private equity pour les particuliers

Qu’est-ce que le Private Equity

Le private equity, ou capital-investissement, désigne une catégorie d'investissement qui consiste à financer des entreprises non cotées en bourse. Ces fonds permettent aux investisseurs de prendre des participations dans des sociétés en phase de développement, de restructuration, ou en recherche de capitaux pour leur expansion. Traditionnellement réservé aux investisseurs institutionnels tels que les fonds de pension, les banques ou les grandes fortunes privées, le private equity a historiquement été difficile d’accès pour les investisseurs particuliers.

Cependant, depuis quelques années, la tendance s’inverse avec l’émergence de plateformes spécialisées et des solutions financières plus accessibles. Cette démocratisation permet aux particuliers de participer à des opportunités de croissance élevées en investissant dans des entreprises innovantes ou à fort potentiel, souvent dans des secteurs porteurs tels que la technologie, l'immobilier ou les énergies renouvelables.

Plusieurs facteurs expliquent cette ouverture du private equity aux particuliers :

• L’évolution de la réglementation facilitant l’accès à ces produits.
• La digitalisation et l’émergence de plateformes d’investissement en ligne.
• Un intérêt accru pour des solutions de diversification face aux incertitudes des marchés financiers traditionnels.
  

Avantages du Private Equity par rapport aux investissements traditionnels

Le private equity offre plusieurs avantages distincts par rapport aux investissements traditionnels comme les actions cotées ou les obligations. Voici les principaux bénéfices :

• Rentabilité potentiellement plus élevée : Le private equity permet d’investir dans des entreprises non cotées, souvent en phase de forte croissance. Ces entreprises, moins régulées que les sociétés cotées, peuvent offrir des rendements significatifs, notamment lorsque leur valorisation augmente rapidement avant une éventuelle introduction en bourse ou acquisition.
• Diversification accrue du portefeuille : Intégrer du private equity dans un portefeuille permet de diversifier ses investissements au-delà des marchés financiers traditionnels. Cela réduit l’exposition aux fluctuations boursières, apportant ainsi une nouvelle source de rendement.
• Moins de corrélation avec les marchés boursiers : Contrairement aux actions cotées qui sont soumises à la volatilité des marchés publics, les entreprises du private equity ne réagissent pas immédiatement aux variations des indices boursiers. Cela peut offrir une certaine stabilité, notamment en période de crise financière ou de ralentissement économique.
• Contrôle et influence sur les entreprises : En tant qu’investisseur en private equity, il est souvent possible d’avoir un rôle plus actif dans la gestion ou les décisions stratégiques de l’entreprise financée. Cela permet aux investisseurs d’apporter une expertise et d’influencer la croissance et la direction de l’entreprise.
  
  

Certaines entreprises ayant reçu des financements privés ont vu leur croissance soutenue par des investissements en private equity. Par exemple, des sociétés comme Uber ou Airbnb ont levé des fonds en private equity avant leur introduction en bourse ou leur acquisition par de grands groupes. Ces investissements ont permis à leurs premiers investisseurs de réaliser des rendements significatifs au fil du temps.

Comparaison des performances du Private Equity avec d'autres types d'investissements

Le private equity se distingue des autres types d'investissements en termes de performances, mais aussi de risque et de liquidité. Comparons cette classe d'actifs avec des investissements plus traditionnels comme les actions cotées ou l'immobilier.

• Private equity vs.bourse : Les investissements en private equity ont historiquement montré une capacité à générer des rendements plus élevés que les marchés boursiers. En moyenne, les fonds de private equity affichent des performances supérieures aux principaux indices boursiers sur des périodes de 10 ans ou plus. Cela s’explique en partie par la capacité à investir dans des entreprises avant leur phase de maturité, capturant ainsi plus de valeur. Cependant, le private equity présente un risque plus élevé en raison de la liquidité limitée et de la durée de l'investissement, généralement de plusieurs années. En comparaison, les actions cotées offrent une liquidité immédiate, mais sont souvent plus sensibles aux fluctuations du marché.
• Private equity vs. immobilier : L’immobilier reste une classe d’actifs populaire pour les investisseurs particuliers, car il offre des rendements stables et réguliers à travers les loyers et l’appréciation du capital. Cependant, le private equity peut offrir un potentiel de croissance plus important, bien qu’à un risque plus élevé. Là où l’immobilier génère des revenus passifs constants, le private equity mise davantage sur la valorisation à long terme des entreprises financées. De plus, le secteur de l'immobilier est généralement plus sensible aux cycles économiques, tandis que les investissements en private equity, moins corrélés aux marchés traditionnels, peuvent apporter une diversification accrue dans un portefeuille.
  

Un portefeuille diversifié

Un portefeuille d’investissement bien équilibré pourrait inclure des actions cotées, de l’immobilier, et une part en private equity. Par exemple, sur une période de 10 ans, une allocation en private equity combinée à des actifs plus traditionnels pourrait améliorer le rendement global tout en diversifiant les risques. Des études montrent que l’ajout de 10 à 20 % de private equity dans un portefeuille mixte a historiquement amélioré les rendements sans augmenter significativement le niveau de risque, grâce à la faible corrélation avec les marchés publics.

Comment Anaxago rend accessible cette classe d'actifs dès 100.000€

Depuis plusieurs années, Anaxago offre à des investisseurs privés l’accès à des opportunités auparavant réservées aux institutionnels. Elle démocratise l’accès au Private Equity à travers notamment son fonds de fonds accessible à partir de 100.000€ : AxClimat I.

AxClimat permet aux investisseurs d’accéder à un portefeuille de 80 à 100 PME & ETI rentables et en croissance, sans risque technologique, principalement situées dans la région DACH, le Benelux et la Scandinavie. Les fonds sélectionnés sont spécialisés en buyout et en capital développement, sur les segments du small et du mid market, pour leurs historiques de performances.

Pour plus d'informations sur AxClimat, rendez-vous sur la page dédiée en cliquant ci-dessous.

Le Private equity, un levier de diversification pour les investisseurs particuliers

La démocratisation du private equity offre aujourd'hui aux investisseurs particuliers une opportunité unique de diversifier leurs portefeuilles au-delà des marchés traditionnels. Avec des perspectives de rendement potentiellement plus élevées, une faible corrélation avec les marchés boursiers, et une diversification accrue, le private equity s'impose comme une classe d'actifs attrayante pour ceux qui cherchent à optimiser leur stratégie d’investissement à long terme.

Cependant, comme pour tout investissement, le private equity comporte des risques, notamment en raison de la faible liquidité et des durées d’investissement plus longues. Il est donc essentiel pour les investisseurs d'adopter une approche prudente et de s'assurer qu'ils comprennent bien les projets dans lesquels ils investissent.

Avec des plateformes comme Anaxago, l’accès à ce type d’investissement s'est grandement facilité, permettant ainsi à un plus large éventail d'investisseurs de participer à la croissance d'entreprises innovantes et dynamiques. Anaxago, en abaissant le ticket d’entrée à 100.000€, ouvre la porte du private equity à ceux qui souhaitent diversifier leurs actifs tout en s'assurant de la transparence et de la rigueur dans la sélection des projets.

Le private equity, bien que risqué, est une alternative pour les investisseurs avertis cherchant à diversifier leurs stratégies dans un contexte économique incertain.